整理：山西资本圈
1月10日晚，电视专题片《永远吹冲锋号》第四集《永远在路上》 ，其中重点回顾了山西省地方金融领域腐败专案的审查调查情况，这起金融风险事件，在山西省引发了一场地方金融领域的反腐风暴，查处力度空前的同时，也推动了对全省金融业的深层次治理。
以下为纪录片中对山西省地方金融领域腐败专案的审查调查情况回顾内容：
【解说词】近年来，一场地方金融领域的反腐风暴震动山西，案件涉及山西省农村信用社、城市商业银行、驻晋银行、金融监管部门和金融企业等多个系统，纵跨省市县三级，波及11个市、50多个县（市、区），共立案审查调查涉案人员168名，其中公职人员130人，厅级干部10名，处级干部48名，最终有122人受到党纪政务处分并被移送司法机关。其中，涉案金额在5000万元以上的12人，涉案金额1亿元以上的8人。查处力度空前的同时，也对山西省金融业的政治生态、行业生态进行了一次全方位净化、深层次治理。
王鹏（山西省纪委副书记、监委副主任、专案组组长）：我们还是取得了非常大的成果，揪出一批金融领域的“蛀虫”和监管的“内鬼”，保证了我们金融机构的平稳运行，收回处置这些不良资产、风险资产1700多亿元，确保了我们山西经济社会发展健康有序。
【解说词】这场地方金融领域反腐风暴的启动，源于不法企业“德御系”引发的金融风险事件。位于山西省晋中市的这座城堡，是“德御系”曾经的大本营，它的实际控制人田文军早年以搞农业、粮油起家，2006年成立融资担保公司，随后又注册、收购了60余家公司，鼎盛时在中外资本市场上控制着7家上市公司。如今，这个曾经庞大的“商业帝国”已经土崩瓦解，它貌似浮华气派的外表，其实是建立在资本的泡沫之上；陈列室里供外界参观的“实业产品”、“规划远景”，只是精心粉饰的假面。它旗下的少量实体产业实质上只是幌子，真正的逐利模式，就是违规从金融机构套出钱来，再投入资本市场运作。多年来，“德御系”从山西省多家农信社、城商行等金融机构违规融资贷款达两千多亿元。2017年，“德御系”长期违规圈钱被戳破，资金链断裂，带来地方重大金融风险积聚。山西省委统筹惩治金融腐败和维护金融安全，省纪委监委成立专案组，在山西打响一场防范化解重大风险的遭遇战、攻坚战。
王鹏：几百亿的不良，或者逾期还不上贷款。那么如果一旦爆发，对我们来说是重大的金融灾难了。省委提出要求，要严查金融风险背后的腐败问题，提出要务必清仓见底、除恶务尽。
【解说词】随着调查深入，山西省地方金融领域腐败的盖子逐步被揭开。“德御系”债务风险形成的过程中，几乎每个环节都有腐败分子与不法商人内外勾结。其中，多家农信社和城商行是腐败重灾区，共20名公职人员收受“德御系”财物，总额达两个多亿，包括多名“一把手”。
曹双马（榆次农村商业银行原董事长）：收了人家的，做事的时候就手软了，可能条件无形当中就会放松了。
【解说词】榆次农商行原董事长曹双马收受“德御系”贿赂1725万元，为“德御系”多笔违规融资贷款大开绿灯。从2010年1月起，“德御系”在该行通过资金业务、票据业务、信托业务等多种方式违规融资贷款108笔，总额达29.87亿元。专案组审查相关资料时发现，“德御系”多处严重造假，但凡银行真正按程序把关，这些融资贷款就不可能获得通过。
张宏业（专案组成员、审计专家）：为了规避银监会授信集中度的监管，那么他就成立若干个企业，用若干个企业互相担保，互相再编织一些虚假会计报表满足银行的信贷条件。那么一个企业能贷200万，十个企业就能贷出2000万。
【解说词】造假是“德御系”的一大法宝，它设有一个所谓的技术处，这里炮制的假公章就有上千枚，从这里查获的伪造文书材料竟重达十几吨。与造假配套使用的另一个法宝就是围猎。当银行主要负责人已经成了被金钱俘获的猎物，自然就不会去捅破“德御系”虚假的“窗户纸”。
曹双马：说实话一般我们不去企业的，其实他造假我们应该去实地考察，一看就清楚了。领导说了要给贷款了，下面可能手续就放松了，门槛也就降低了。
【解说词】从2011年至2016年，“德御系”就是通过这种模式，陆续绑架了多家农信社基层行社和城商行，以多家关联企业为掩护，以资管计划、理财信托、票据业务等高风险业务方式，不断疯狂违规融资。“德御系”之所以瞄准地方基层行社来运作，正是因为看准了这类小法人金融机构“一把手”独大，权力高度集中，监管严重缺失。
张晓丽（时任山西省纪委监委第十审查调查室主任、专案组副组长）：（县级）农信社是小法人，自己说了算，它不需要通过市一级审批，或者省一级审批，统一的问题就是“一把手”权力过大，“一把手”绝对权威说了算，但是同时监督体系和监管又对他们特别地弱。
【解说词】调查发现，基层行社内控机制失灵，而山西省农信联社作为省一级管理机构，也未能进行有效监管。2017年，省联社开发了一套资金运营管理系统，要求全省资金业务流转、审批都必须通过该系统办理。大数额、高风险业务必须经省级把关。“德御系”的一些违规业务，是无法通过系统关口的，于是，他们把手握该系统闸门主管权的史琴芬锁定为又一个围猎目标。
史琴芬（山西省联社资金营运中心原主任）：（田文军）他就说起来，孩子毕业了吗？找到工作了没？我说还没，（他说）去我上市公司去工作去吧，他说我们公司每年都会有引进人才，会有一些解决（北京）户口的这个名额，（我说）那就先去你那，去他那确实给孩子解决了户口。
【解说词】史琴芬“投桃报李”，为田文军打开了系统的后门。经她批准，开放系统端口，改写业务数据，帮助“德御系”关联企业完成续作和新增资金业务71笔，金额高达264亿余元，造成债务违约金额达68亿余元。
薛建业（时任山西省纪委监委第十审查调查室副主任）：开发一个系统就是为了内控，因为她和田文军有利益输送，不但没有化解风险，（反而）成了风险制造者、助推者。
【解说词】山西省联社领导班子的多名成员，也都对风险形成负有重大责任。省联社原党委书记、理事长崔联会，原党委副书记、副理事长、主任邢亮喜，原党委专职副书记、副理事长王忠泽等多名领导班子成员和中层干部都被查出严重违纪违法问题。
崔联会（山西省联社原党委书记、理事长）：我自己感觉到惭愧，我感觉到对不起他们，就是这支队伍我没有带好，把他们都带到这里面来了。
【解说词】崔联会、邢亮喜和王忠泽都不仅收受多家企业贿赂，还收受多名基层行社负责人的财物，在职务晋升上为他们提供帮助，使得下捞上供、跑官买官的歪风在山西农信系统大行其道，整个系统政治生态受到严重污染。而当风险开始显现，他们考虑的，首先是掩盖问题、推卸责任。
张晓丽：省联社不想在自己手里“爆雷”，反正我这块不要爆雷，这个月还不上（基层行社贷款），就拿下一笔款来补上它，下一个月再拿另一笔款补上它，他们为了掩盖住事实，一步一步往里面再增加风险。
邢亮喜（山西省联社原党委副书记、副理事长、主任）：几百个亿谁能承担得起，多少个信用社就面临着倒闭破产，面临着开不了门了，大家的心态，只能是靠时间来换空间。
【解说词】所谓靠时间来换空间，其实就是允许基层行社不断为“德御系”违规续作，帮助它借新债还旧债，挖新坑补旧坑。“德御系”债务风险爆发后，省联社多名高层和中层干部曾多次批准开放端口，为“德御系”违规续作放行，导致其违规融资贷款范围扩散到数十家基层行社，风险敞口进一步扩大。
王忠泽（山西省联社原专职党委副书记、副理事长）：我们的制度制定了不去执行，因为有风险，所以我们就扒开制度的篱笆，把整个金融系统害掉。
【解说词】和省农信社系统相比，城市商业银行相对独立性更强，对“一把手”权力监管制衡的机制更为薄弱，也因此成为“德御系”违规融资导致金融风险积累的重灾区，原阳泉市商业银行就是典型。该行原党委书记、董事长李首明先后收受田文军贿赂6000万元，原党委副书记、行长赵建涛更是田文军培植的代理人。2016年，时任副行长的赵建涛准备竞聘行长，提出需要花钱“打点”，田文军当即表示鼎力支持。
赵建涛（原阳泉市商业银行党委副书记、行长）：给我送了1800万。我当时想当这个行长，（田文军）当时就同意，他说很好，我也大力支持你当这个行长。
【解说词】各遂心愿的李首明和赵建涛，共同为田文军打开了资金的闸门，先后为“德御系”关联企业累计违规融资上百亿元。
薛建业：李首明和赵建涛两个人几乎成了行贿场上的哥俩好，有什么事情两人共同商量，有什么好处共同分，他们就把银行作为自己家，把贷款作为他们自己获取利益的一个途径。个人决策代替了规章制度，个人决策代替了流程程序，个人决策代替了集体研究。
【解说词】赵建涛非法收受贿赂高达1.4亿余元，在多地大肆置办房产，在阳泉盖的一套别墅就达到2000多平米。当资金的守门人为一己私利甘当不法企业的马前卒，银行防范风险的制度围栏也就全部洞开，“德御系”想要多少资金就放多少，既给银行埋下了巨大的金融风险，其实也给自己埋下了终究会“爆雷”的人生风险。赵建涛的别墅刚刚建好，还没来得及入住就被留置，露台上经风水师指点专门布置的巨大“靠山石”，如今看起来像是一种讽刺。
赵建涛：搬石头砸自己的脚，不要重蹈我这个覆辙，不要走我这个路子，现在想起来确实非常懊悔和痛恨自己，怎么成了今天的样子。
【解说词】2017年，国家审计署审计发现阳泉市商业银行违规经营票据业务问题，中国银监会要求山西银监局没收该银行2000余万元非法所得、并对其董事长个人罚款50万元、吊销执业资格，对该行违规业务认真整治。这本是一次深入调查、发现问题的机会。然而，李首明为逃避处罚，打听到时任山西银监局党委书记、局长张安顺有个退休后开茶楼的愿望，就送给张安顺500万元用于开办茶楼。
李首明（原阳泉市商业银行党委书记、董事长）：整个一层，挺大的一个茶馆，通过张安顺的一个朋友，私下里让他跟他说这个事，让他给努努力，把这个大事化小，小事化了。
【解说词】张安顺纳贿之后，擅自将处罚降为对银行罚款100万元，对李首明个人罚款10万元就草草了事。
张安顺（原中国银监会山西监管局党委书记、局长）：所以什么叫围猎，投其所好嘛，你说过你想弄个茶馆，他就给你搞个茶馆。一失足成千古恨，那就是说不是自己的东西不要要，不要拿，正正派派做人，干干净净做事。
【解说词】专案组历时15个月，从金融机构到监管部门，查处涉案公职人员违纪违法所得总金额达27.89亿元，追缴涉案财物、查封扣押冻结涉案资产共计76.73亿元。在惩治腐败的同时，专案组同步推进以案促改促治，及时发出多份纪检监察建议，督促立行立改。
王鹏：案件一开始就是把一体推进“三不腐”思路理念贯穿全案的始终，惩治腐败、维护稳定；化解风险、挽回损失；促进改革、净化生态；同步推进、相辅相成。
【解说词】山西省纪委监委既挖“硕鼠”又护“玉盘”，推动山西多家金融机构清收、处置和化解不良资产，最大限度回笼了资金，实现了政治效果、纪法效果和社会效果的有机统一。针对此案暴露出的“小法人”体制机制等弊端，向金融机构提出深化改革建议，督促其完善法人治理和内控体系，促进16家农信社机构完成改制，推动5家市级城商行顺利改革重组山西银行，推动全省农信系统和山西银行建立健全各类制度机制200余项，进一步从源头上封堵金融腐败的漏洞。就此案的深刻教训，山西省深入开展警示教育，涵养清廉金融文化。
（文字摘自中央纪委国家监委官网，仅供参考）
