目前仍在排队上市的湖北银行，再次进行了增资扩股。
近期，据“湖北银行微时光”消息，2024年三季度，经湖北省政府同意，在监管部门指导下，湖北银行制定了新一轮增资扩股方案，拟面向符合监管要求的投资者发行不超过18亿股新股，在今年6月底前完成全部法定程序。
湖北银行相关负责人表示，受新增信贷投放以及其他资产较快增长的影响，该行资本充足率水平有所下降。湖北银行财报显示，截至2024年9月末，该行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.03%、9.82%、12.15%，与2023年末相比分别下降0.68、0.05、0.2个百分点。
而通过此次增资扩股，湖北银行方面表示，该行核心一级资本充足率将提高2个百分点左右。据了解，湖北银行2022年11月首次提交上市申请，但2023年却又“换道”至注册制赛道。
湖北银行再增资扩股
去年三季度资本充足率下降
据上述公众号消息，湖北银行正在采取增资扩股等积极有效的资本补充措施，提高核心一级资本充足率，确保稳健经营。
湖北银行方面表示，该行始终高度重视资本管理工作，确保各层级资本充足率持续处于较好水平。2024年三季度，经湖北省政府同意，在监管部门指导下，该行制定了新一轮增资扩股方案，拟面向符合监管要求的投资者发行不超过18亿股新股，在今年6月底前完成全部法定程序。
目前，该行增资扩股方案已获国家金监总局湖北局核准同意，正在中国证监会注册审核中。据悉，期间，该行与投资者进行广泛洽谈对接，已初步确定股份认购意向。
该行表示，此次增资扩股预计6月底前完成，该行核心一级资本充足率将提高2个百分点左右。
湖北银行财报显示，截至2024年9月末，该行核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为8.03%、9.82%、12.15%，较2023年末分别下降0.68、0.05、0.2个百分点。
湖北银行相关负责人表示，受新增信贷投放以及其他资产较快增长的影响，该行资本充足率水平有所下降。
注：新浪金融研究院根据财报整理注：新浪金融研究院根据财报整理
事实上，从近三年数据亦能看出资本充足率水平并不乐观。从2021年至2024年三季度，该行核心一级资本充足率从10.61%降至8.03%；2021年一级资本充足率为11%，去年三季度则为9.82%；2021年资本充足率为13.89%，至去年三季度时为12.15%，虽均高于监管红线，但已逼近安全边际。
国家金融监管总局公布的数据显示，截至2024年末，国有大行、股份行、城商行、农商行的资本充足率分别为18.33%、13.98%、12.97%、13.48%，由此可见，与国有大行相比，中小银行资本充足水平相对偏低，补充资本需求迫切。
此外，湖北银行相关负责人还表示，该行将进一步加大转型发展力度，新增资产主要投向普惠金融和零售金融，降低资本消耗，提升盈利水平，不断提升内源性资本补充能力。同时，继续坚持稳健经营理念，平衡好业务发展与资本管理的关系，确保在支持经济社会发展的同时，实现自身高质量发展。
湖北银行股权频遭拍卖
部分股权处于出质状态
据湖北银行官网介绍，该行的成立最早可追溯至1928年成立的湖北省银行。2010年初，湖北省委省政府决定在原宜昌、襄阳、荆州、黄石、孝感五家城市商业银行的基础上，采取新设合并的方式组建湖北银行。经原中国银监会批准，2011年2月27日，湖北银行正式成立，总部设在武汉。目前，在全省设有营业网点247家，实现了全省所有市州县网点全覆盖，员工5800余人。
天眼查显示，该行注册资本761165.4673万元人民币。从持股情况看，该行第一大股东为湖北宏泰集团有限公司，持股比例30.2031%，实缴出资额152233.09万元；第二大股东湖北交通投资集团有限公司，持股比例26.6465%，实缴出资额134306.97万元；第三大股东长江产业投资集团有限公司，持股比例12.0812%，实缴出资额60893.24万元。
而据上述公告显示，湖北银行此次增资扩股计划发行18亿股新股，由此可见，三大股东持股数量均低于此次最高募集的18亿股新股数量。
值得注意的是，湖北银行部分股权处于出质状态，亦有股东的股权被冻结。
其中，从股权冻结的数额看，桑德集团有限公司股权冻结数量高达9939285万人民币，公示时间为去年1月30日。公开信息显示，桑德集团曾用名北京桑德环保集团有限公司，曾是湖北银行改制设立时的第七大股东，持股5449万股，持股比例2.73%。在湖北银行2018年增资扩股中，桑德集团又以3.31元/股价格，耗资1.66亿元认购了5000万股。
事实上，湖北银行股权频遭拍卖，除了桑德集团有限公司外，还包括武汉康顺集团、襄阳现代城置业集团、湖北卫东控股集团等股东持有的湖北银行股权频繁被拍卖，部分还曾面临流拍困境。
IPO之路还有多远？
此前多名高管相继“落马”
湖北银行筹谋上市之路始于2015年，该行在当年年报中指出：“先启动H股IPO，待A股IPO申报路径通畅后再择机回归A股”。
不过，提及此目标后，湖北银行的IPO之路并非如预期般顺畅。直至2018年，该行才在年报中提出“12345”五年发展目标，即“一年调整、两年晋位、三年赶超、四年达标、五年上市。”
2021年4月末，湖北银行正式启动上市辅导程序，迈出实质性一步。2022年11月，该行首次提交上市申请，而在2023年却“换道”至注册制赛道，2023年3月3日，上交所受理了湖北银行的上市申请。
值得注意的是，今年1月22日，证监会在关于湖北银行申请向特定对象发行股票的反馈意见中提及，申请文件中律师未就发行决策程序的合法合规性发表明确意见，要求律师核查并发表明确意见。
在内控方面，近年来湖北银行有多名高管接连“落马”。湖北银行成立后，该行首任董事长为陈大林，而在2022年11月，陈大林被开除党籍。
2023年12月，湖北省纪委监委通报一批隐形变异、翻新升级的新型受贿案件。其中提及，2005年至2017年，陈大林利用担任中国银行湖北省分行副行长，湖北银行股份有限公司党委书记、董事长等职务上的便利，为武汉某房地产开发有限公司等3家单位在获取贷款等事项上提供帮助。其间，陈大林先后看中上述3家单位开发楼盘的房产各1套，要求上述单位负责人给予其购房“优惠”。为感谢陈大林在贷款审批等事项上的帮助，3家单位以明显低于市场价的价格向陈大林出售房屋各1套。经鉴定，陈大林收受上述3家单位所送购房差价款共计335万余元。
除了陈大林，湖北银行原行长段银弟也在2023年6月“落马”；另外，2023年8月，湖北省纪委监委通报了5起省属国有企业“靠企吃企”的典型案例，其中，湖北银行原党委书记、副行长文耀清因利用职权便利损公肥私、收受贿赂等问题也赫然在列。
