2020年初，新冠疫情迅速席卷全球，对全球经济造成了极大冲击，在全球经济下滑的背景下，人民创造财富的迫切需求与积压已久的财富焦虑不断被激发，财富资金的安全，成为大多数居民应对新冠疫情、经济下滑、通胀的重要安慰，伴随居民理财意识的觉醒，利率较低的储蓄存款已无法满足居民的理财需求，而股票、基金等方式凭借低门槛、便携灵活的特性而备受青睐，顺势成为了居民理财的主要方式。
相应提高了风险意识
据微淼商学院发布的《国民财商教育发展白皮书（2021年）》调研显示，一半以上的受访者在疫情大流行的背景下开始关注资产增值保值，并且尝试投资理财、注重长期财富规划以及相应提高了风险意识，但如何进一步保障居民的资产安全，帮助新增投资者建立起正确理财观、义利观，培养理性投资行为，成为了金融证券商、保监会以及社会机构面临的共同难题。
存在着交易制度不完备
随着居民可支配财富的积累与投资理财概念、渠道的渗透，居民投资理财意识被进一步唤醒，在理财需求与财富焦虑的背景下，投资理财迅速“出圈”，入场的投资者们也应该提升对自身的投资及风险承担能力有一个客观的认知，虽然我国金融市场经过多年的深化改革已经有了较好地发展局面，但仍存在着交易制度不完备，市场体系不完善，金融交易者不成熟等短板。
美股开户都是有最低资产要求
但“投资有风险，入市需谨慎”，投资市场并不会对跑步入场的新基民、新股民格外关照，事实上，受春节后A股调整影响，一季度公募基金整体亏损达到2102.66亿元，但其实港股和美股开户都是有最低资产要求的，没有50万现金是开不了（3.17更新一下，微牛老虎证券等等其实是可以开户的，微牛1万港币，老虎1000美金 ）。
财商教育亟待完善
我国国民的财富态度和金融行为尚有改进空间，但最为匮乏的还是金融知识，财商教育亟待完善，对此，国内知名财商教育服务平台微淼商学院深度结合用户需求，针对金融财商知识的碎片化、时效性以及晦涩难懂的学习难点，进行了大刀阔斧的创新整合，推出了《小白训练营》、《财务自由操作系统课》，《财务报表分析课》、《企业分析课》以及与中央财经大学合作开发的《金融投资与企业管理高级研修班》等系列精品课程。
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