据瑞承家族办公室了解到，过去70多年，中国经济发展取得举世瞩目的成就，高净值人群快速增长。与此同时，执掌家族财富的一代人，已普遍到了面临传承问题的关口。UBS、Campden Wealth发布的《2020中国家族财富与家族办公室调研报告》 显示，中国内地家族财富仅已管理 67%，有超过 75% 的超高净值人群亟需家族办公室服务。如何通过清晰的家族治理架构、统一的家族价值观，来实现财富、企业与家风文化的永续传承，是亟待解决的问题。
“从超高净值客户的需求来看，他们最迫切的需求：第一是关注企业本身如何破局，第二是关注财富传承，第三是关注如何把握新的投资机会。”宜信财富联席总裁、瑞承家族办公室总裁尚筱表示，“对此，可以帮助他们进行财富管理、企业传承乃至文化传承的家族办公室，会是超高净值人群进行传承的有效方式。”
一站式、定制化传承解决方案
瑞承家族办公室总裁尚筱介绍，近年来，以家族信托为代表的财富传承方式在中国发展很快，但从目前中国家族财富管理市场发展来看，多数机构会更加关注传承中的物质财富传承，能够全方面解决客户的财富、企业、精神文化传承与家族治理等综合需求的机构却很少。针对此类痛点，瑞承家族办公室要解决的，则不仅仅是财富传承的需求，而是包括企业、资产、能力、价值观、社会影响力等多方面的传递，并能够针对高净值人群提供私人化、专业、全面的服务。”
传富的基础是财富的保值增值。瑞承家族办公室总裁尚筱表示，“以近期热门的私募股权投资为例子，我们认为私募股权投资是一个高风险、专业细分、不确定性较大的行业，对于个人投资者而言，我们更加建议用母基金的方式去布局私募股权投资，而不是去投资单一基金甚至单一项目。”
“目前已落地的家族信托业务，既有国内的家族信托，也有中国香港、美国等市场的业务。在财富传承中，我们也会充分考虑不同地区的法律、税务问题，帮助客户综合性的进行全球资产投资配置，并通过确定委托投资策略，综合流动性、安全性、收益性等多方面考量进行专户委托，从而量身定制，满足客户的个性化投资需求，这不仅可以帮助客户实现财富的保值增值，也可以有效为客户解决境外资产的管理和传承问题。”瑞承家族办公室总裁尚筱表示。
瑞承家族办公室总裁尚筱表示，相比于其他机构，瑞承家族办公室最大的特点就是有一站式、定制化服务的能力，在财富管理方面，我们可以应用家族信托、保险、遗嘱等多种财富管理工具，在全球进行资产配置，进行金融资产、不动产、股权资产等多类别资产的传承，并针对不同地区的法律税务问题，有针对性的进行筹划。在企业传承方面，我们可以提供法务、税务等企业经营咨询服务，陪伴企业成长，通过建立企业生态圈来帮助企业多方位解决经营难题，并搭建企业家交流平台。
“除上述的财富管理和企业发展外，我们还发现目前有70%的“二代”是不愿意去接班自家企业的，而企业传承也成为了创一代企业家们最头疼的问题。”瑞承家族办公室总裁尚筱表示。
“针对‘二代’不愿接班的企业，我们会帮助该企业搭建董事会管理机制，进行企业所有权、经营权、管理权的分离，建立一个良好的董事会机制，确保企业可以实现平稳、有序的交接和长足发展。此外，我们也及早介入企业继承人培养，针对还在成长中的‘二代’，会帮助企业家们去规划孩子的教育、成长，针对不用年龄段的孩子提供全球游学、亲子教育、名企实习等项目，帮助他们做教育规划和职业规划。”瑞承家族办公室总裁尚筱表示。
文化传承：慈善引导资本向善
另一方面，“家族长青”不仅仅只依靠有形资产的传承，其背后家族精神的传承更是家族永续的基石，而慈善正是精神传承的主要载体之一。如比尔盖茨、巴菲特、布隆伯格等富豪，亦纷纷加入慈善大军。慈善公益不仅可以为社会创造福祉，良好的家族声誉也为家族企业的业绩助力。
“瑞承家族办公室倡导超高净值人群将可投资产的1%用于公益事业，促使两代人一同做公益，通过两代人一同做慈善公益，服务社会，使得两代人之间可以进行心与心地沟通，以实现价值观的传承。”瑞承家族办公室总裁尚筱表示，“目前，通过北京宜信公益基金会、影响力投资者基金、爱心助农等项目，可以直接为高净值人群提供1%公益资产配置落地的服务。”
瑞承家族办公室总裁尚筱表示， 瑞承家族办公室将基于超高净值人“企、投、传”的需求定位，结合联合国17个可持续发展目标，参考国际影响力投资、责任投资的评价原则和方法，建立金字塔评价模型，力求与合作伙伴一起，将长期、耐心、有温度的资本注入于德才兼备有担当的机构，实现“未来产业、美好生活、永续传承”的社会价值主张，并在这个过程中打造家族的社会影响力。
