近年来，“民族资产解冻”类型的涉网诈骗案件频繁发生。违法人员以“民族资产解冻”为幌子，以“民族大业”“精准扶贫”等国家政策为噱头，以高回报、高返利为诱饵依托网络平台拉人头，引诱大量不明真相的中老年人参加项目骗取钱财，造成恶劣的社会影响。
7月17日，运城市公安局向社会发布信息：近日，警方分别赶赴辽宁、江苏7省10市，历时两周抓获涉民资诈骗嫌疑人9名，破获一起名为“智天金融”民资诈骗案。
我省警方相继破获多起民族资产解冻类诈骗案
5月10日，省公安厅下发“智天金融”民资诈骗线索后，刑警大队高度重视，迅速成立反民资诈骗专案组，按照“集中研判、分组抓捕、全员打击”工作思路，全力攻坚作战。此后，专案民警对涉案人员集中分析研判，认真梳理其组织架构、层级结构、上下关系、人员交往、通联记录、资金往来、流向和社会关系，明确每个嫌疑人的层级位置、作用大小、涉案情况，严格进行甄别鉴证。
经过一个月艰苦侦查，6月26日，专案组瞄准时机，组织6个抓捕小组，对掌控对象开展集中抓捕行动。其间，抓捕民警分别赶赴广东、四川、湖北、河北、黑龙江、辽宁、江苏7省10市，共抓获涉民资诈骗嫌疑人9名。经审讯，犯罪嫌疑人对利用虚假的“智天金融”民资项目进行诈骗的犯罪事实供认不讳。
采访中记者了解到,今年年初，山西省公安厅召开全省公安机关打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动部署会，决定从3月8日至12月31日在全省组织开展打击整治民族资产解冻类诈骗犯罪专项行动。
此后，山西多地警方相继破获多起民族资产解冻类诈骗案。例如，7月4日，临县公安局刑侦大队成功破获一起跨度长达10年的“民族资产解冻”类诈骗案，将犯罪嫌疑人毛某某绳之以法。7月10日，吕梁市公安机向社会发布信息，成功打掉一个虚假项目实施民族资产诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人83人。
怎么应对警察？骗子告诉受害人“这是组织在考验你”
“曾经有一起案子，骗子称只要缴纳29块钱，就能领取到100万元的‘红利’，交得多，返得多。这种骗局，听着就很离谱，但就是有人信。”警方介绍，民族资产解冻类诈骗违法犯罪始于上世纪80年代初。诈骗团伙通常打着国家、民族旗号，通过伪造国家机关公文、证件、印章，编造国家相关政策等手段，虚构“民族资产解冻”“养老帮扶”“精准扶贫”等投资项目，诱骗受害人缴纳“项目启动资金”“会员报名费”投资入股，以此非法募集并骗取钱财。
这类民族资产解冻骗局主要有四个特点：
一是高额回报，利用了别人贪便宜、幻想一夜暴富的心态；
二是冒充权威，每起民族资产解冻诈骗案，嫌疑人都会伪造各种存款凭证、政府文件、照片；
三是低门槛入会，缴纳几十块钱就能成为会员，虽然每个人被骗的钱很少，但因人数众多，总案值就相当惊人；
四是贼喊捉贼。近年来，全国侦破多起此类案件，而嫌疑人也往往贼喊捉贼，称是受国家支持的，有保密要求，“别人都是假的，就这是真的，很多参与其中的老人觉得自己很幸运。”此外，这种案件还具有涉及范围广、作案手段隐蔽、审讯难度大等特点。很多犯罪分子将窝点设在境外，招募人员自行开发诈骗软件和聊天APP。
此后，犯罪团伙骨干成员藏匿境外遥控指挥国内团队长推广诈骗项目发展下线，利用专业水房、“跑分”平台、虚拟货币、贸易对冲等方式转移资金，公安机关的侦查取证难度加大。其间，犯罪团伙骨干人员以“可以获得巨额回报”为诱饵，通过虚构项目、言语欺骗、宣传保密等对参与人员进行“洗脑”。加之参与人员多为老年群体，他们深信自己参与的是国家“秘密项目”，相关人员在公安机关调查取证时拒不配合，增加了案件侦办难度。在一些警方破获的案件中，骗子为了深度对受骗的老人进行“洗脑”，甚至编造提前给老人打“预防针”，声称一旦有警方劝阻受害人或是调查案件务必拒绝配合，“这是组织在考验你，没有经过考验就不能分钱”“要为国家严格保密”等话术进行进一步精神控制。
打着“民族资产解冻”旗号敛财的，都是诈骗
2023年以来，公安部部署全国公安机关向民族资产解冻类诈骗违法犯罪发起凌厉攻势，共破获案件260余起，打掉犯罪团伙180余个，涉案金额15亿元。“现在骗子的诈骗手段已经从骗人兜里的5万元、10万元转变到骗人兜里20元、50元了。”一位多次参与办理此类案件的民警表示，诈骗团伙手头往往握有不少老年人资源，他们今天推出一个名目，“积少成多”骗一批，明天换一个名目，继续再“割一批韭菜”。
公安机关提醒，凡是打着类似民族资产解冻旗号进行敛财的，让你交钱的，不管钱多钱少，均是诈骗；凡是自称党中央、国务院领导干部，通过电话、微信、电子邮件、QQ等方式进行所谓“委托”“授权”“任命”的，均是诈骗；凡是声称缴纳数十元、上百元会费就能获利数万元、数十万甚至数百万的各类基金会、项目、APP，均是诈骗；凡是转发鼓动、宣传所谓民族资产解冻类相关信息或组建相关微信群、QQ群招募会员、收取费用、进京聚集的均涉嫌违法犯罪，公安机关将依法严厉查处。如发现类似违法犯罪线索，请立即向公安机关举报。
针对当前新型“民族资产解冻”类诈骗犯罪特点，警方也提出需要全社会共同发力铲除滋生土壤。一方面，针对此类犯罪活动向更加隐秘的网络侧发展趋势，要督促社交平台落实主体责任，加强内容把关，特别是网络直播平台要完善巡查机制，掐断“民族资产解冻类”诈骗引流账号渠道。办案民警表示，许多中老年人是在刷短视频、直播过程中发现此类投资信息，进而成为受害群体。
另一方面，警方也呼吁家庭和社会给老年人群体更多的关爱，筑牢防范诈骗的“防护墙”。警方通过走访大量受害事主发现，投资人多为老年人，缺乏子女关心，又有着老有作为、体现自身价值的迫切需求，为不法分子提供了钻空子的机会。
“每一起中老年人受骗的背后，都有家庭和社会的失职。”办案民警说，陪伴胜于一切，老人和子女间相互体谅、加强沟通，子女掌握老人的生活情况，就能够有效避免老人被骗。
