2024.9.20下午，由山西黑龙江商会（晋商俱乐部联合发起机构）、山西省侨商联合会、山西福建商会（晋商俱乐部联合发起机构）、山西省女企业家协会、山西厦门商会联合举办的“新经济下的财富布局及身份规划”财富沙龙，在太原洲际酒店举行。本次活动特邀香港卓越尊尚会经济学博士古致平老师、香港优才国际教育全国招生官梁小美女士为大家带来精彩分享，聚焦最前沿的政经形势及教育资讯，深入浅出为您讲解守富、传富、享富的全面布局、香港本硕升学途径，大家持续学习，共同进步。各商协会企业家及嘉宾共计140余人参加。山西省黑龙江商会会长、山西龙商控股集团有限公司董事长张士维，副会长、海尔智家山西分公司政企总经理、副总经理杨光辉，副会长、山西晋月贤健康管理有限公司董事长张诗杨等参加此次活动。

当前形势下

守富传富享富策略

财富管理的前提是需要了解当今的政经形势。古致平博士分析了当前地缘政治风险，在全球及内地经济的大环境下，高净值客户如何进行资产配置，真正做到守富、传富及享富。

守富:税改趋势 金税四期

在二十大上，大会对共同富裕政策作出了细化延伸，首次提出了“规范财富积累机制”的新要求，强调了财富积累的合理性，这些在未来将会体现在税改上，如新税率、新税种可能会出台，譬如房地产税、遗产/赠与税等。

其次是税收征管的重大改革「金税四期」，建立智慧税务，用税收大数据来做驱动，这意味着我国税务体系愈发完善，税务执法更加精确，此后“征税人治”不复存在，公平、透明、共享环境逐渐形成。企业家应坚持合规至上，转变业务模式，调整企业架构。

传富:赠与子女 提防风险

民法典法条深度解析了夫妻财产制度，各自婚前财产婚后各自所有；婚后任何一方获得财产为共同财产；婚前财产在婚后的投资收益也属于共同财产，所以父母赠与子女现金也存在风险 。

财富传承需提前做好布局，合理进行资产配置规划，以一套财富制度，延续家族资产，代代相传，智慧传富。

享富:长寿时代 养老思考

出生率下降，人均寿命延长，人口老龄化时代来临，养儿防老的时代已经过去，如何过着尊严及品质的生活，安享丰盛幸福的晚年，又是我们要思考的问题。长寿时代，为自己准备一笔持续且稳定的现金流尤为重要。

当前局势下，高净值人士在守富、传富、享福必须考虑诸多风险，譬如企业经营风险、家企混同风险、投资理财风险、税务风险等。在资产配置时遵循理财金字塔，高风险资产应该减码，加强金字塔底层（长期保障层及应急风险管理）的建设，持续稳定的现金流也最为重要，底层越稳固，遇到风险才不会垮。

香港教育新机遇

香港优才国际教育全国招生官梁小美女士分析了香港留学的优势。她详细介绍了多种途径升学模式及操作流程，香港留学，告别「一考定终身」的传统模式，帮助孩子弯道超车，开启黄金赛道。

此次活动的开展，旨在帮助企业家了解最前沿的跨境金融及教育资讯，促进中港两地交流。在各商会的大力支持下，本次财富沙龙取得圆满成功。这不仅仅是一次专业知识分享的盛会，更是一次共叙友情、谋划未来的相聚。